35. 메트라이프 무배당 변액유니버셜종신보험 (feat. 미국주식, 글로벌 IT, 글로벌 ESG 주식)

안녕하세요.

2032년전에 경제적 자유를 꿈꾸는 경제길잡이 입니다 :)

 

지난 번 포스팅에서 일단은 유지하기로 한, 메트라이프 무배당 변액유니버셜 종신보험 에 대해 소개해 드렸습니다. 

 

https://goodfinance.tistory.com/37

34. 메트라이프 무배당 변액유니버셜보험 (feat. 해지? 유지? 추가납입? 비과세)

 

미국주식형 50%, 글로벌 IT섹터 40%, 글로벌 ESG 주식형 10%로 포트폴리오를 구성해서 운용하고 있는데요.

 

오늘 포스팅에서는 이 3가지 펀드가 실제로 어떻게 투자를 하고 있는지 운영보고서를 살펴보도록 하겠습니다. 

 

 

 

1) 먼저 포트에서 50%를 차지하고 있는 미국주식형(U008) 펀드입니다. 

베어링자산운용에서 운용을 하고 있고, 기간(누적)수익률은 비교지수(벤치마크)와 유사한 수익률을 보이고 있네요.

 

 

투자대상은 S&P 500 48.1 %, 미국 나스닥 24.3 %, RUSSELL 2000 GROWTTH 24.2 % 네요.

 

괜찮은 구성으로 생각됩니다. 

 

 

2) 다음은 포트에서 40%를 차지하고 있는 글로벌 IT섹터 운용보고서 입니다.

 

미래에셋자산운용에서 운용을 하고 있습니다. 

비교지수인 S&P Global 1200 Information Technology Sector Index 와 비슷한 수익률을 보이고 있습니다. 

 

ISHARES GLOBAL TECH ETF가 91%를 차지하고, 8.9 %는 국민은행에 예금을 하고 있네요. 

 

ISHARES GLOBAL TECH ETF 가 어떤 건지 찾아보니 아래 사이트가 나오네요.

 

애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 비자, TSMC, 마스터카드, 삼성!, ASML, 브로드컴, 어도브 순으로 투자가 되고 있습니다 :)

 

애플, 마이크로소프트는 어디 빠지질 않네요;;;ㅎ

 

 

 

3) 마지막으로 포트에서 10%를 차지하고 있는 글로벌 ESG 주식형 운용보고서 입니다.

 

최근 6개월 수익률이 안 좋았고, 비교지수와도 꽤 차이가 많이 났네요. 다행히 포트에서 가장 적은 비중을 차지하고 있습니다. 앞으로 ESG가 장기적으로는 좋다는 전망으로 조금씩 모으는 중입니다. 

 

 

글로벌 ESG 주식형 투자내역을 보면, AB Sustainable Global Thematic Portfolio 에 91.6 %의 비중을 두고 있고, 국민은행 예금에 8.3%의 비중을 두고 있습니다. 

 

 

 

현재는 미국주식형 50%, 글로벌 IT섹터 40%, 글로벌 ESG 주식형 10%로 포트폴리오를 구성해서 운용하고 있습니다만, 공부를 더 해나가면 비중을 바꾸거나 또는 다른 펀드를 추가할지도 모르겠네요. 

 

 

 

그럼 오늘도 좋은 하루 되세요!